En ny regel for hvitvasking av penger tvinger kryptobørser til å kryptere

Kategori: Blockchain Lagt ut 06 feb

Globale finansinstitusjoner bruker sitt eget sikre meldingssystem kalt SWIFT for å utveksle informasjon om finansielle transaksjoner og overholde regler for hvitvasking. Nå er kryptovalutabørser under press fra regulatorer for å lage et lignende system, men det er ikke helt klart hvordan.

Reiseregelen: I juni sendte Financial Action Task Force (FATF), den innflytelsesrike vakthunden for hvitvasking av penger, sjokkbølger gjennom bransjen da den rådet sine 37 medlemsjurisdiksjoner rundt om i verden til å innføre en kontroversiell ny regel for det den kalte tjenesteleverandører av virtuelle eiendeler. Regelen, som krever at utvekslinger deler informasjon om identiteten til avsender og mottaker av overføringer over en viss terskel, ligner en amerikansk bankforskrift kalt reiseregel .

SWIFT, men for krypto? Kritikere har argumentert at den nye regelen er tyngende fordi den oppfordrer industrien til å bygge en helt ny teknisk infrastruktur for deling av informasjon. På grunn av den pseudonyme karakteren til kryptovaluta, er det ikke nødvendigvis opplagt for børser, for eksempel når en kunde sender penger til en annen børs. Alt de kan se er en rekke bokstaver og tall, så avsenderen kan like gjerne overføre penger til en annen lommebok som den samme personen kontrollerer. Nå må børser på en eller annen måte identifisere seg. Andre har hevdet at regelen vil få potensielle hvitvaskere til å bruke tjenester og verktøy som er vanskeligere for politiet. Ikke desto mindre har industrien ikke hatt noe annet valg enn å komme opp med noe som SWIFT-nettverket, men for krypto. Og de må finne på noe raskt; FATF planlegger å vurdere fremgangen i juni.

Et komplisert rot: I følge en ny, detaljert innblikk i prosessen av CoinDesk , gjenstår vanskelige spørsmål om nøyaktig hvordan utvekslinger skal overføre informasjon til hverandre. Bør den prosessen bruke en blokkjede, eller stole på en mer tradisjonell, sentralisert design? Skal det være et kommersielt produkt eller basert på åpen kildekode-programvare? Bør børser distribuere flere produkter, eller bør de alle prøve å bli enige om ett? Ifølge CoinDesk er det mer enn 20 forskjellige produkter under utvikling for øyeblikket.

Juridisk hodepine også: Problemet er ikke rent teknologisk. Hvis børser må utveksle informasjon som identifiserer kundene deres, må de også navigere i personvernlover som EUs GDPR.

Hold deg oppdatert på den raske og noen ganger forvirrende verdenen av kryptovalutaer og blokkjeder med vårt ukentlige nyhetsbrev Chain Letter. Abonner her. Det er gratis!